Uitspraken

Parketnummer: 01/997826-13

Datum uitspraak: 29 juni 2020

Vonnis van de rechtbank Oost-Brabant, meervoudige kamer voor de behandeling van strafzaken, in de zaak tegen:

[verdachte] ,

geboren te [geboorteplaats] op [geboortedatum] 1961,

wonende te [adres]

Dit vonnis is op tegenspraak gewezen naar aanleiding van het onderzoek ter terechtzitting van 8 november 2018, 3 juni 2019, 25 mei 2020, 26 mei 2020, 28 mei 2020 en 15 juni 2020.

De rechtbank heeft kennisgenomen van de vordering van de officier van justitie en van hetgeen van de zijde van verdachte naar voren is gebracht.

Aan verdachte is ten laste gelegd dat:

1.

Hij op één of meerdere tijdstip(pen) in of omstreeks de periode van 1 december 2007 tot en met 1 juli 2010 te Berlicum en/of Eindhoven en/of Veldhoven en/of Nistelrode en/of Veghel en/of Den Bosch, in elk geval in Nederland, en/of te Altea, in elk geval in Spanje,

meermalen althans eenmaal, tezamen en in vereniging met één of meer ander(en),

(telkens) met het oogmerk om zich en/of (een) ander(en) wederrechtelijk te bevoordelen door het aannemen van een valse naam en/of valse hoedanigheid en/of door een of meer listige kunstgrepen en/of door een samenweefsel van verdichtsels,

de hierna genoemde personen en/of rechtspersonen één of meermalen heeft/hebben bewogen tot de afgifte van één of meer geldbedragen, in totaal 1.310.601,10 euro (AMB-0078), althans enig geldbedrag, in elk geval enig goed, en/of het aangaan van een schuld, te weten;

[slachtoffer 1] tot afgifte van: 50.655,34 euro, althans enig geldbedrag op of omstreeks 3 december 2007 en/of 33.355,48 euro, althans enig geldbedrag op of omstreeks 17 december 2007 en/of

6.756,00 euro, althans enig geldbedrag op of omstreeks 29 december 2008 en/of

3.600,00 euro, althans enig geldbedrag op of omstreeks 1 juli 2009 en/of

4.150,00 euro, althans enig geldbedrag op of omstreeks 5 juli 2010; en/of

[slachtoffer 2] tot afgifte van: 139.405,14 euro, althans enig geldbedrag op of omstreeks 24 januari 2008; en/of

[slachtoffer 3] tot afgifte van: 80.000 euro, althans enig geldbedrag op of omstreeks 29 januari 2008; en/of

[slachtoffer 4] tot afgifte van: 33.395,00 euro, althans enig geldbedrag op of omstreeks 8 juli 2008;

en/of

[slachtoffer 5] tot afgifte van: 15.000 euro, althans enig geldbedrag op of omstreeks 17 juli 2008; en/of

[slachtoffer 6] tot afgifte van: 48.000 euro, althans enig geldbedrag op of omstreeks 17 oktober 2008 en/of 15.000 euro, althans enig geldbedrag op of omstreeks 24 oktober 2008 en/of 30.000 euro, althans enig geldbedrag op of omstreeks 10 november 2008; en/of

[slachtoffer 7] tot afgifte van: 40.000 euro, althans enig geldbedrag op of omstreeks 27 oktober 2008; en/of

[slachtoffer 8] tot afgifte van: 31.750,01 euro, althans enig geldbedrag op of omstreeks 9 maart 2009; en/of

[slachtoffer 9] tot afgifte van: 18.000 euro, althans enig geldbedrag op of omstreeks 18 februari 2009; en/of

[slachtoffer 10] tot afgifte van: 20.000 euro, althans enig geldbedrag op of omstreeks 20 maart 2009; en/of

[slachtoffer 11] tot afgifte van:

90.000 euro, althans enig geldbedrag op of omstreeks 23 maart 2009; en/of

[slachtoffer 12] tot afgifte van: 140.000 euro, althans enig geldbedrag op of omstreeks 31 maart 2009; en/of

[slachtoffer 13] tot afgifte van: 20.000 euro, althans enig geldbedrag op of omstreeks 4 mei 2009; en/of

[slachtoffer 14] tot afgifte van: 20.000 euro, althans enig geldbedrag op of omstreeks 28 mei 2009; en/of [slachtoffer 15] tot afgifte van: 35.000 euro, althans enig geldbedrag op of omstreeks 11 juni 2009;

en/of

[slachtoffer 16] tot afgifte van: 30.000 euro, althans enig geldbedrag op of omstreeks 26 juni 2009; en/of

[slachtoffer 17] tot afgifte van: 100.000 euro, althans enig geldbedrag op of omstreeks 30 juni 2009;

en/of

[slachtoffer 18] tot afgifte van: 40.000 euro, althans enig geldbedrag op of omstreeks 17 juli 2009; en/of

[slachtoffer 19] tot afgifte van: 44.534,13 euro, althans enig geldbedrag op of omstreeks 24 september 2009;

en/of

[slachtoffer 20] tot afgifte van: 47.000 euro, althans enig geldbedrag op of omstreeks 2 december 2009;

en/of

[slachtoffer 21] (AG-009) tot afgifte van:

25.000 euro, althans enig geldbedrag op of omstreeks 5 maart 2010;

en/of

[slachtoffer 22] tot afgifte van:

70.000 euro, althans enig geldbedrag op of omstreeks 12 april 2010;

en/of

[slachtoffer 23] tot afgifte van:

35.000 euro, althans enig geldbedrag op of omstreeks 24 juni 2010;

immers heeft hij, verdachte en/of zijn mededader(s) (telkens) met voornoemd oogmerk - zakelijk weergeven - opzettelijk valselijk en/of listiglijk en/of bedrieglijk en/of in strijd met de waarheid, terwijl [bedrijf 1] en/of [medeverdachte 1] met (een aantal van) bovengenoemde perso(o)n(en) een (soms jarenlange) vertrouwensrelatie had (als financieel adviseur), bovengenoemde perso(o)n(en) een (beleggings)product aangeboden (onder de [naam 1] en/of [naam 2] en/of [naam 3] ), waarbij (telkens) werd voorgehouden en/of voorgewend en/of afgesproken:

-dat [bedrijf 1] en/of [medeverdachte 1] een bonafide bemiddelaar is in financiële diensten; en/of

-dat de inlegger in de huidige woning zou kunnen blijven wonen; en/of

-dat de ingelegde gelden worden gebruikt om Life Settlements polissen in Amerika en/of Amerikaanse levensverzekeringen aan te kopen; en/of -ten aanzien van [slachtoffer 7] en/of [slachtoffer 6] en/of [slachtoffer 21] dat het product een (levens)verzekering betreft; en/of -dat de inlegger maandelijks een rentevergoeding en/of (rendements)uitkering (van 15% en/of 12%) ontvangt voor een periode van 10 jaren; en/of -dat het ingelegde geld na het verstrijken van de looptijd (van 10 jaren) van de investering gegarandeerd zou worden terugbetaald; en/of

-dat de ontvangen gelden op een (derdengeld)rekening bij [naam 4] in Amerika wordt gehouden en/of gestald (ten behoeve van de premieafdracht van de polissen); en/of -dat de polis na betaling eigendom is van de investeerder en/of de polis na betaling van 50.000 euro eigendom is van de investeerder en/of de polis na betaling eigendom is van [bedrijf 2] ; en/of

-dat het product door de AFM is goedgekeurd; en/of

-dat ter zekerheid Life Insurance Settlement Association (LISA) (een Amerikaanse overheidsorganisatie) controle houdt op de wettelijkheid van de polis en/of de gezondheid en/of de leeftijd van verzekerde en/of de status van de levensverzekeringmaatschappij;

waardoor bovengenoemde perso(o)n(en) en/of andere personen werden bewogen tot de (girale) afgifte van bovengenoemd(e) geldbedrag(en);

Subsidiair:

[medeverdachte 2] en/of [medeverdachte 1] en/of één of meer andere (rechts)personen op één of meerdere tijdstip(pen) in of omstreeks de periode van 1 december 2007 tot en met 1 juli 2010 te Berlicum en/of Eindhoven en/of Veldhoven en/of Nistelrode en/of Veghel en/of Den Bosch, in elk geval in Nederland, en/of te Altea, in elk geval in Spanje,

meermalen althans eenmaal, tezamen en in vereniging met één of meer ander(en),

(telkens) met het oogmerk om zich en/of (een) ander(en) wederrechtelijk te bevoordelen door het aannemen van een valse naam en/of valse hoedanigheid en/of door een of meer listige kunstgrepen en/of door een samenweefsel van verdichtsels,

de hierna genoemde personen en/of rechtspersonen één of meermalen heeft/hebben bewogen tot de afgifte van één of meer geldbedragen, in totaal 1.310.601,10 euro (AMB-0078), althans enig geldbedrag, in elk geval enig goed, en/of het aangaan van een schuld, te weten;

[slachtoffer 1] tot afgifte van: 50.655,34 euro, althans enig geldbedrag op of omstreeks 3 december 2007 en/of 33.355,48 euro, althans enig geldbedrag op of omstreeks 17 december 2007 en/of

6.756,00 euro, althans enig geldbedrag op of omstreeks 29 december 2008 en/of

3.600,00 euro, althans enig geldbedrag op of omstreeks 1 juli 2009 en/of

4.150,00 euro, althans enig geldbedrag op of omstreeks 5 juli 2010; en/of

[slachtoffer 2] tot afgifte van: 139.405,14 euro, althans enig geldbedrag op of omstreeks 24 januari 2008; en/of

[slachtoffer 3] tot afgifte van: 80.000 euro, althans enig geldbedrag op of omstreeks 29 januari 2008; en/of

[slachtoffer 4] tot afgifte van: 33.395,00 euro, althans enig geldbedrag op of omstreeks 8 juli 2008;

en/of

[slachtoffer 5] tot afgifte van: 15.000 euro, althans enig geldbedrag op of omstreeks 17 juli 2008; en/of

[slachtoffer 6] tot afgifte van: 48.000 euro, althans enig geldbedrag op of omstreeks 17 oktober 2008 en/of 15.000 euro, althans enig geldbedrag op of omstreeks 24 oktober 2008 en/of 30.000 euro, althans enig geldbedrag op of omstreeks 10 november 2008; en/of

[slachtoffer 7] tot afgifte van: 40.000 euro, althans enig geldbedrag op of omstreeks 27 oktober 2008; en/of

[slachtoffer 8] tot afgifte van: 31.750,01 euro, althans enig geldbedrag op of omstreeks 9 maart 2009; en/of

[slachtoffer 9] tot afgifte van: 18.000 euro, althans enig geldbedrag op of omstreeks 18 februari 2009; en/of

[slachtoffer 10] tot afgifte van: 20.000 euro, althans enig geldbedrag op of omstreeks 20 maart 2009; en/of

[slachtoffer 11] tot afgifte van:

90.000 euro, althans enig geldbedrag op of omstreeks 23 maart 2009; en/of

[slachtoffer 12] tot afgifte van: 140.000 euro, althans enig geldbedrag op of omstreeks 31 maart 2009; en/of

[slachtoffer 13] tot afgifte van: 20.000 euro, althans enig geldbedrag op of omstreeks 4 mei 2009; en/of

[slachtoffer 14] tot afgifte van: 20.000 euro, althans enig geldbedrag op of omstreeks 28 mei 2009; en/of [slachtoffer 15] tot afgifte van: 35.000 euro, althans enig geldbedrag op of omstreeks 11 juni 2009;

en/of

[slachtoffer 16] tot afgifte van: 30.000 euro, althans enig geldbedrag op of omstreeks 26 juni 2009; en/of

[slachtoffer 17] tot afgifte van: 100.000 euro, althans enig geldbedrag op of omstreeks 30 juni 2009;

en/of

[slachtoffer 18] tot afgifte van: 40.000 euro, althans enig geldbedrag op of omstreeks 17 juli 2009; en/of

[slachtoffer 19] tot afgifte van: 44.534,13 euro, althans enig geldbedrag op of omstreeks 24 september 2009;

en/of

[slachtoffer 20] tot afgifte van: 47.000 euro, althans enig geldbedrag op of omstreeks 2 december 2009;

en/of

[slachtoffer 21] (AG-009) tot afgifte van:

25.000 euro, althans enig geldbedrag op of omstreeks 5 maart 2010;

en/of

[slachtoffer 22] tot afgifte van:

70.000 euro, althans enig geldbedrag op of omstreeks 12 april 2010;

en/of

[slachtoffer 23] tot afgifte van:

35.000 euro, althans enig geldbedrag op of omstreeks 24 juni 2010;

immers heeft/hebben [medeverdachte 2] en/of [medeverdachte 1] en/of mededader(s) (telkens) met voornoemd oogmerk - zakelijk weergeven - opzettelijk valselijk en/of listiglijk en/of bedrieglijk en/of in strijd met de waarheid, terwijl [bedrijf 1] en/of [medeverdachte 1] met (een aantal van) bovengenoemde perso(o)n(en) een (soms jarenlange) vertrouwensrelatie had (als financieel adviseur), bovengenoemde perso(o)n(en) een (beleggings)product aangeboden (onder de [naam 1] en/of [naam 2] en/of [naam 3] ), waarbij (telkens) werd voorgehouden en/of voorgewend en/of afgesproken:

-dat [bedrijf 1] en/of [medeverdachte 1] een bonafide bemiddelaar is in financiële diensten; en/of

-dat de inlegger in de huidige woning zou kunnen blijven wonen; en/of

-dat de ingelegde gelden worden gebruikt om Life Settlements polissen in Amerika en/of Amerikaanse levensverzekeringen aan te kopen; en/of -ten aanzien van [slachtoffer 7] en/of [slachtoffer 6] en/of [slachtoffer 21] dat het product een (levens)verzekering betreft; en/of -dat de inlegger maandelijks een rentevergoeding en/of (rendements)uitkering (van 15% en/of 12%) ontvangt voor een periode van 10 jaren; en/of -dat het ingelegde geld na het verstrijken van de looptijd (van 10 jaren) van de investering gegarandeerd zou worden terugbetaald; en/of

-dat de ontvangen gelden op een (derdengeld)rekening bij [naam 4] in Amerika wordt gehouden en/of gestald (ten behoeve van de premieafdracht van de polissen); en/of -dat de polis na betaling eigendom is van de investeerder en/of de polis na betaling van 50.000 euro eigendom is van de investeerder en/of de polis na betaling eigendom is van [bedrijf 2] ; en/of

-dat het product door de AFM is goedgekeurd; en/of

-dat ter zekerheid Life Insurance Settlement Association (LISA) (een Amerikaanse overheidsorganisatie) controle houdt op de wettelijkheid van de polis en/of de gezondheid en/of de leeftijd van verzekerde en/of de status van de levensverzekeringmaatschappij;

waardoor bovengenoemde perso(o)n(en) werden bewogen tot de (girale) afgifte van bovengenoemd(e) geldbedrag(en),

bij en/of tot het plegen van welk misdrijf hij, verdachte, op één of meer tijdstippen in of omstreeks de periode van 1 december 2007 tot en met 1 juli 2010 te Berlicum en/of Eindhoven en/of Veldhoven en/of Nistelrode en/of Veghel en/of Den Bosch, in elk geval in Nederland, en/of te Altea, in elk geval in Spanje, opzettelijk behulpzaam is geweest en/of gelegenheid en/of middelen en/of inlichtingen heeft verschaft door daartoe

-het bedrijf [bedrijf 3] ter beschikking te stellen als inkoper van Life Setllement polissen;

Meer subsidiair:

hij op één of meer tijdstip(pen) in of omstreeks de periode van 1 december 2007 tot en met 1 juli 2010 te Berlicum en/of Eindhoven en/of Veldhoven en/of Nistelrode en/of Veghel en/of Den Bosch, in elk geval in Nederland, en/of te Altea, in elk geval in Spanje,

meermalen, althans eenmaal, tezamen en in vereniging met een of meer ander(en), althans alleen,

(telkens) opzettelijk, (een) (grote) geldbedrag(en) van (in totaal) 969.866,53 euro (AMB-0078 (inleg minus rentebetalingen)), althans enig(e) goed(eren) en/of geldbedrag(en),

geheel of ten dele toebehorende aan 23, althans een of meer, inleggers en/of beleggers in [naam 2] en/of [naam 2] en/of [naam 3] , in elk geval aan een ander of anderen dan verdachte en/of zijn mededader(s), welk(e) geldbedrag(en) en/of goed(eren) verdachte en/of zijn mededader(s) anders dan door misdrijf, te weten als houder van dat geldbedrag, welk geldbedrag hij, verdachte en/of zijn mededader(s) onder zich had(den) om te investeren in een beleggingsproduct (onder de naam " [naam 2] " en/of [naam 2] en/of " [naam 3] ") en/of ten behoeve van de aanschaf van life settlement polissen in Amerika, onder zich had(den), zich wederrechtelijk heeft/hebben toegeëigend;

2.

hij op één of meer tijdstip(pen), gelegen in of omstreeks de periode van 1 december 2008 tot en met 27 augustus 2013 te Berlicum en/of Eindhoven en/of Veldhoven en/of Nistelrode en/of Veghel en/of Den Bosch, in elk geval in Nederland, en/of te Altea, in elk geval in Spanje,

tezamen en in vereniging met een ander of anderen, althans alleen, meermalen, althans eenmaal,

van één of meerdere voorwerpen, te weten:

één of meer geldbedragen van in totaal 132.650 euro (AMB-0038), althans enig(e) geldbedrag(en),

de werkelijke aard en/of de herkomst en/of de vindplaats en/of de vervreemding en/of de verplaatsing heeft/hebben verborgen en/of verhuld

en/of verborgen of verhuld wie de rechthebbende op voornoemd(e) voorwerp(en) was en/of voornoemd(e) voorwerp(en) voorhanden had,

en/of

voornoemd(e) voorwerp(en) heeft/hebben verworven en/of heeft/hebben overgedragen en/of heeft/hebben omgezet en/of van voornoemd(e) gebruik heeft/hebben gemaakt,

door dat/die voorwerp(en)/geldbedrag(en) te laten storten op rekeningen waar hij, verdachte, de beschikking over had en/of rekeningen van bedrijven die gelieerd zijn aan hem, verdachte en/of zijn mededader(s) en/of (vervolgens) die voorwerp(en)/geldbedrag(en) gedeeltelijk, te laten doorstorten op andere persoonlijke rekeningen van hem verdachte, en/of zijn mededader(s) en/of andere rekeningen van bedrijven die eveneens gelieerd zijn aan hem, verdachte en/of zijn mededader(s) (al dan niet in Spanje),

terwijl hij, verdachte, (telkens) wist, dat bovenomschreven goed(eren) en/of geldbedrag(en) geheel of gedeeltelijk - onmiddellijk of middellijk - afkomstig was/waren uit enig misdrijf.

Aan verdachte en twee medeverdachten wordt onder meer de oplichting van 26 investeerders verweten.

In eerste instantie is door onder andere twee medeverdachten van verdachte een product op de markt gebracht specifiek voor mensen die gingen scheiden en bij wie één van de ex-partners in de oude woning wilde blijven wonen, vaak vanwege de aanwezigheid van (jonge) kinderen. Investeerders werden bewogen de overwaarde van hun woning te gebruiken en daartoe een nieuwe, hogere, hypotheek af te sluiten. Het zodoende vrijgekomen bedrag van de overwaarde zou voor een periode van 10 jaar beheerd worden door verdachten. Aan de investeerders werd een rendement toegezegd van 12 tot 15 % van het ingelegde vermogen, in de vorm van een vaste maandelijkse uitkering gedurende tien jaar, die voldoende was om de (hogere) hypotheeklasten te betalen. Het rendement zou uit de aankoop van Amerikaanse ‘life settlement’ polissen worden behaald. Aan de investeerders werd gegarandeerd dat na tien jaar de inleg weer terug betaald zou worden. De investeerders ontvingen inderdaad gedurende enige tijd maandelijks een uitkering. Deze werd evenwel betaald uit het ingelegd vermogen en was niet het resultaat van enig behaald rendement.

Later werd de klantenkring uitgebreid door het beleggingsproduct ook aan te bieden aan mensen die hun inkomen wilden aanvullen. Aan hen werd eenzelfde soort rendement in het vooruitzicht gesteld en ook zij zouden na 10 jaar de inleg terug ontvangen.

Het rendement van de producten zou gehaald worden uit hoog renderende Amerikaanse ‘life settlements’.

De aankoop van deze ‘life settlements’ (levensverzekeringen) uit Amerika is echter nooit van de grond gekomen, in ieder geval niet in de mate die nodig zou zijn om alle investeerders hun beloofde rendement te kunnen geven.

De investeerders hebben, opgeteld, een bedrag van € 1.310.601,10 ingelegd waarvan aan hen een beperkt deel onder de naam “rendement” is uitgekeerd.

Verdachte is op enig moment in contact gekomen met [medeverdachte 2] en is met hem gaan samenwerken. Verdachte was bestuurder van de onderneming [bedrijf 3] , welke onderneming op dat moment al een portefeuille had met Amerikaanse life settlement polissen van eigen investeerders.

Een kopie van de vordering van de officier van justitie is als bijlage aan dit vonnis gehecht.

Door de verdediging is eveneens vrijspraak bepleit.

Aangevoerd is kort samengevat dat verdachte geen enkel contact had met investeerders en niet op de hoogte was van het feit dat zij geld hadden belegd. Zijn enige bijdrage was de aankoop van enkele polissen voor [medeverdachte 2] , niet wetende waar die polissen precies voor zouden worden gebruikt.

Verdachte heeft volgens de verdediging geen enkel bestanddeel van oplichting vervuld en had bovendien geen opzet mensen op te lichten.

Verdachte heeft geld van [medeverdachte 2] ontvangen, maar dat was bij wijze van inleg in deals die verdachte hoopte te sluiten en waar veel geld mee te verdienen zou zijn.

Nu verdachte niet op de hoogte was van het feit dat er gelden waren ingelegd door investeerders, noch van wat die investeerders in het vooruitzicht was geplaatst, en ook niet wist dat door hem ontvangen bedragen mogelijk afkomstig waren uit inleg van die investeerders, dient ook vrijspraak te volgen voor verduistering en voor witwassen.

Uit het onderzoek is gebleken dat er vanaf december 2008 gelden zijn overgemaakt naar [bedrijf 3] en naar de privé bankrekening van verdachte vanaf bankrekeningen waar [medeverdachte 2] feitelijk zeggenschap over had en waar gelden van investeerders op zijn gestort. Het gaat in totaal om € 149.620,- op de rekening van [bedrijf 3] en € 132.650,- naar de privérekening van verdachte. Verder is gebleken dat verdachte enkele “life settlement” polissen heeft verstrekt aan [medeverdachte 2] . Verdachte heeft contact gehad met [persoon 1] , de oorspronkelijke bedenker van het product dat aan de investeerders is aangeboden en is ook betrokken geweest bij de latere oprichting van [bedrijf 2] , via welke onderneming “life settlements” zouden worden verkocht. Verdachte heeft éénmaal een presentatie gegeven voor een aantal cliënten van medeverdachte [medeverdachte 1] over wat “life settlements” inhouden.

De voorgaande omstandigheden duiden op enige betrokkenheid van verdachte bij de werkzaamheden van [medeverdachte 2] . De verklaring van verdachte, dat hij desgevraagd een aantal polissen heeft verkocht aan [medeverdachte 2] , maar niet wist dat die bestemd waren voor inleggers en ook niet wist welk product er aan de investeerders werd aangeboden, wordt echter niet weersproken door het in het dossier aanwezige bewijs. Bewijs dat verdachte bekend was met het product dat medeverdachten [medeverdachte 2] en [medeverdachte 1] verkochten aan de investeerders, ontbreekt.

Nu ook bewijs van wetenschap bij verdachte over de herkomst van de gelden ontbreekt acht de rechtbank niet wettig en overtuigend bewezen dat verdachte opzet had om beleggers op te lichten, ook niet in voorwaardelijke zin. Het ontbreken van deze wetenschap staat eveneens aan bewezenverklaring van verduistering en witwassen in de weg.

De benadeelde partijen zullen worden verwezen in de kosten door de verdachte in deze strafzaak gemaakt als na te melden.

De rechtbank:

[slachtoffers]

(echtpaar [slachtoffer] )

[slachtoffers]

Veroordeelt de benadeelde partij telkens in de proceskosten van verdachte tot op heden begroot op nihil.

Dit vonnis is gewezen door:

mr. A.H.J.J. van de Wetering, voorzitter,

mr. W. Brouwer en mr. A.C. Palmboom, leden,

in tegenwoordigheid van mr. H.J.G. van der Sluijs, griffier,

en is uitgesproken op 29 juni 2020.